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2020.02.27 [ 資産運用の方法 ]初級

【3月末!】株式配当・株主優待 購入前の注意点

 
 
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権利付き最終日=その日に株を保有していると配当や優待がもらえる

株式配当・株主優待を目当てに株を購入する場合の注意点についてまとめています。
先に結論から言いますと、権利付き最終日直前に配当・優待目当てで株式を購入するのは高値掴みになってしまうので注意してください。
という内容です。
言葉の説明だけざっといたしますと、

株主優待/配当金とは?
「株主優待」とは、企業(株式会社)が株主に対して品物やサービスを提供したりするサービスです。
優待内容はその企業が取り扱っている商品や食事券・割引券・入場券・お米・図書カードなど様々です。
企業によっては、株主優待制度がない企業もあります。「配当金」とは、企業(株式会社)が上げた利益を株主に分配する利益(お金)のことです。
権利付最終日
権利付最終日までに買い付けることで、受渡しの期間を考慮して、約定日から起算して3営業日目の権利確定日に株を保有していることになります。
権利確定日に保有していれば株主優待や配当を取得できます。
2020年3月でいえば3月27日金曜日が権利付き最終日です。この日に株を保有していれば配当や優待がもらえます。

詳細は各証券会社リンクに詳しく乗っています。下記リンクを参考にどうぞ。
楽天証券該当ページへ
SBI証券該当ページへ

権利付き最終日にかけて株価は上昇傾向

 
配当や株主優待で人気の銘柄は権利付き最終日に向けて株価が上昇していく傾向にあります。
理由は当たり前なのですが配当や株主優待が株を買ってすぐに欲しいからなのです。
みんな考えることと行動が同じになってしまって人気の配当・優待銘柄には買いが集中しやすくなります。もうこれは例年同じような動きです。
恒例行事みたいなものですね。
 
僕が証券会社にいたときは早めに仕込んで(買って)、権利付き最終日直前か当日に売却していました。
証券会社だと手数料のノルマが求められるので短期で売買をすることが求められます。
そのため上手く利用すると短期間で利益を出せるのでこういったやり方をしていました。証券会社って悪いですよね。
決してオススメできないですよ。利益が取れるといっても薄利ですからね。
 

含み損が大きいと、配当や優待どころではなくなる

配当金や株主優待目的で権利付き最終日近辺で購入すると、前述の通りどうしても高値掴みになりがちなんですね。
配当といってもせいぜい年間5%ぐらいです、優待は正直オマケみたいなものだと僕は考えています。
株式は証券会社で取り扱う商品のなかで最も価格変動が大きな金融商品です。業績が悪くなれば半値なんてザラにあります。
僕が大好きなペッパーランチを運営するペッパーフードサービスの株価を見ると、「いきなりステーキ」の人気で一時株価は8000円を超えていました(2017/10)。
今はなんと745円(2020/2)です。
いやいや下がりすぎ。逆テンバガー状態です。
テンバガー 株価が10倍になった銘柄、なりそうな銘柄のこと
あえて悪い事例を出しましたけど、要は配当金や優待目的で企業の本質を見誤ると、本末転倒になってしまうのですね。結構よくあるんです。
100万円投資して元本が10分の1になってしまったら、配当や優待をいくら貰ったところで損失を埋めるには10年じゃ追っつかないのです。
「いや、死ぬまでこの銘柄は持っておくんだ」と腹をくくって購入するのであればいいんですが、
とは言っても株価の上昇も期待して+αで優待や配当がもらえたら良いなと思って多くのひとが株式を購入していると思うのです。
 

投資の本質は元手を増やすこと

ですから配当金や優待ありきで、株価水準を見ずに飛びつくのは控えたほうが懸命だと考えています。
証券会社のHPを見ると決算期に合わせて、「配当・優待をもらおう!!」という風に、かなりアピールしてるので証券会社ってやっぱり悪い!きっと悪い!
元手が少ないうちは配当や優待を取ってもシレています。せいぜい数万円ならお小遣い程度にしかならないですよね。
配当金については元手を増やしてから高配当優良銘柄を狙いましょう。元手が少ないうちは後回しでいいと思います。
株主優待については本当にオマケ程度だと割り切って優待目的で買わなくていいぐらいです。
投資をする目的は人それぞれですが、僕は「元手を増やして経済的な不安をなくす」ということが投資の本来のゴールだと考えています。
なので配当や株主優待という目先の利益に飛びついて大事なお金を失わないように注意していきましょう!
 
追伸
僕はペッパーランチ大好きなんで週3で行ったりします。優待で有名な桐谷さんのことはリスペクトしています。
 
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